楽天SCHDとは?
基本情報と概要
楽天SCHDは、米国の高配当株ETFであるSCHDに投資するための投資信託です。このファンドは、米国市場で人気の高い高配当株ETFであるSCHDに連動しており、安定した配当収入を目指す投資家に向いています。楽天SCHDの設定日は2011年10月で、純資産は340億ドル(約5兆円)に達しています。保有銘柄数は104銘柄であり、配当利回りは2.92%(2022年2月末時点)とされています。
なお、新規設定は2024年9月18日(水)に、楽天証券での購入受付開始は、同年9月27日(金)に開始しており、楽天証券の口座をお持ちの方はどなたでもお申込みいただけます。
他の高配当ETFとの違い
楽天SCHDの最大の特徴は、他の高配当ETFと比較しても優れたパフォーマンスを発揮している点です。VOOなどの他の主要なETFと比べても、高い配当利回りと安定したリターンを誇ります。また、楽天SCHDは積立て投資に適しているとの意見もあり、長期的な成長を目指す投資家にとって魅力的な選択肢です。さらに、楽天証券ではこのETFを新NISA成長投資枠でも利用できるため、税制上のメリットも享受できます。
外国株式の取引には、株価の変動リスクや為替相場の変動リスクが伴いますが、楽天SCHDはそのリスクを管理しつつ、高配当と増配を実現するための魅力的な手段となっています。ただし、市場の変動や投資信託の手数料にも留意が必要です。
楽天SCHDの特徴
高配当と増配
楽天SCHDはその名の通り、高配当の株式を中心に投資を行っていることで知られています。特に魅力的な点は、単に高い配当を提供するだけでなく、定期的な増配が期待できる点です。投資先の企業が安定した収益を上げ続けることで、増配が実現されるのです。このため、長期的な視点で見ると、楽天SCHDは配当収入を増やしたい投資家にとって非常に魅力的な選択肢となります。
リターンの実績
楽天SCHDのリターンの実績は目を見張るものがあります。2011年10月の設定以来、純資産は340億ドル(約5兆円)に達し、そのリターンは他の高配当ETFと比較しても非常に優れています。特に、配当利回りが2.92%(2022年2月末時点)と高水準であり、これは多くの他のETFや投資信託と比較しても競争力があります。この実績は、投資家にとって楽天SCHDが安定した収益を提供できる信頼性のある投資先であることを示しています。
楽天SCHDの投資方法
楽天証券での取り扱い
楽天SCHDは楽天証券で取り扱われており、投資家は簡単にこの高配当ETFにアクセスすることができます。楽天証券では、SCHDを直接購入することが可能であり、ETFの魅力である分散投資と配当収入を享受できます。また、楽天証券からは新しい投資信託「楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決済型)」が提供されており、これによりSCHDに投資することも可能です。このファンドは四半期ごとに配当が支払われるため、安定した収益を期待することができます。
新NISA成長投資枠での利用
楽天SCHDは新NISA成長投資枠でも利用することが可能です。新NISAは、長期的な資産形成を支援するために設計されており、高配当かつ安定した収益を上げることが期待される楽天SCHDは、その目的に合致しています。新NISAを利用することで、税制上の優遇措置を受けながら、配当金や売却益を非課税で受け取ることができます。これにより、投資家はリスクを低減しつつ、より効果的な資産増やしが可能となります。
楽天SCHDの魅力
安定した配当
楽天SCHDの最大の魅力の一つは、その安定した配当です。楽天SCHDは、高配当株に特化したETFとして、安定した収入源を確保するための優れた選択肢となります。特に、米国市場に幅広く分散投資しているため、長期間にわたって安定した配当を期待できます。外国株式市場の波動や為替相場の変動リスクはあるものの、それでも分散投資によるリスク管理が効いています。
将来の成長性
楽天SCHDは単に高配当を提供するだけでなく、将来的な成長性も見逃せません。SCHDは優良企業に投資しており、これらの企業は安定した収益基盤を持つだけでなく、成長性にも富んでいます。設定日は2011年と比較的新しいETFですが、その純資産は340億ドル(約5兆円)に達しており、これは投資家から高い評価を受けている証拠です。また、VOOなど他のETFと比較しても優れたパフォーマンスを見せています。
楽天SCHDを購入するメリット
高配当利回りによる安定した収益
楽天SCHDは、シュワブ米国配当株式ETF(SCHD)をメインに投資しています。このETFは、米国の優良な高配当株約100社に投資し、直近の配当利回りは3.92%を示しています。高配当株を中心としたポートフォリオの構成により、安定した収益を得ることが期待できます。特に、配当収益を重視する投資家にとって、これらの収益は魅力的です。
中長期的な資産成長の可能性
楽天SCHDは、高配当を基軸にしつつも、中長期的な資産の成長を目指して設計されています。ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックスに連動することで、長期的な値上がり益も狙えます。これにより、資産形成のための強力な選択肢となり得ます。海外市場の成長性を取り込むことで、多様化した投資戦略を打ち出すことが可能です。
楽天証券での購入による利便性
楽天SCHDは楽天証券で簡単に購入可能で、NISA枠の活用もできるため非常に利便性が高いです。特に新NISA制度の成長投資枠を活用することで、税制上のメリットも享受でき、資産運用の効率が向上します。楽天証券は、手続きがオンラインで完結するため、手間の少ない買い方が魅力です。これにより、投資初心者でも安心して購入・運用が可能です。
購入前に知っておくべき3つのポイント
投資信託の仕組みとリスク
楽天SCHDはシュワブ米国配当株式ETF(SCHD)を主な投資対象とした投資信託です。これは、さまざまな投資家から資金を集め、プロが運営するポートフォリオに投資するという仕組みです。ファンドマネージャーが米国の高配当株に分散投資を行い、配当収益の確保と中長期的な資産成長を目指します。しかし、投資信託には元本割れのリスクがあります。例えば、投資先の株価が下落したり、為替の影響で損失を生む可能性がありますので、このリスクを理解した上で投資することが重要です。
購入方法と手数料について
楽天SCHDは楽天証券を通じて購入することができます。購入を希望する場合は楽天証券の口座を開設し、オンラインで取引を行います。手数料については、信託報酬として年率0.192%が運用資産から差し引かれます。さらに、購入時には買付手数料や為替手数料(海外株の場合)などが発生することがあります。楽天証券のプラットフォームを利用することでこれらの詳細を確認し、手数料を考慮に入れた投資計画を立てましょう。
NISA枠の活用法
楽天SCHDは新NISAの成長投資枠の対象商品となっています。NISA(少額投資非課税制度)を活用することで、投資による利益が非課税となるメリットがあります。特に長期での資産形成を考えている場合、NISA枠を利用すれば、配当金や売却益に対して通常課される税金が免除されるため、効率的に資産を増やす手段として有効です。NISAに関しては、年間投資可能枠や非課税期間の制限があるため、計画的に運用を行うことが大切です。
注意点とリスク
市場の変動リスク
楽天SCHDを含む外国株式の取引には、株価の変動リスクや為替相場の変動リスクが伴います。特に、米国株式市場の影響を受けやすいため、経済状況や政治情勢の変化によって大きな価格変動が生じる可能性があります。さらに、レバレッジ型やインバース型のETF及びETNに投資する場合、価額の上昇率や下落率が原指数と同じでないことがあり、長期投資に適さない可能性があります。
投資信託の手数料
楽天SCHDを含む投資信託には管理費用や信託報酬などの手数料が発生します。これらの手数料が高い場合、投資のリターンにも影響を与えるため、事前にコストを確認することが重要です。また、投資信託の手数料はファンド毎に異なるため、楽天証券で提供されている他の投資信託と比較してみることも有効です。その上で、費用対効果を見極めた上で投資判断を行うことが求められます。
楽天SCHDの手数料は以下のとおりです。
- 購入時手数料:なし
- 信託報酬:0.132%(税込)
- 信託財産留保額:なし
- 投資対象とする投資信託証券における報酬:年0.06%程度
- 実質的に負担する運用管理費用:年0.192%(税込)程度
まとめ
楽天SCHDは、高配当投資を実現するための優れた選択肢として注目されています。その特徴として、安定した配当と将来の成長性に魅力があり、投資家にとって非常に魅力的です。特に、楽天証券を通じて取り扱いが可能であり、新NISA成長投資枠を利用することで、さらなるメリットを享受することができます。
一方で、投資には市場の変動リスクや投資信託の手数料が伴います。外国株式の取引においては、為替相場の変動リスクも考慮に入れる必要があります。これらのリスクを充分に理解し、慎重に投資を進めることが重要です。
楽天SCHDは、設定日が2011年10月であり、純資産は340億ドル(約5兆円)と巨大な規模を誇ります。また、配当利回りは2.92%(2022年2月末)と高配当を実現しており、VOOと比較しても優れていると評価されています。高配当投資の戦略として、下落時に仕込むことが効果的であり、積立て投資にも適しています。
全体として、楽天SCHDは高配当投資を目指す投資家にとって、一考の価値があるファンドと言えるでしょう。充分な情報収集とリスク管理を行い、賢明な投資判断をすることが求められます。
なお、楽天証券では、9月27日から新規設定を開始しており、楽天証券の口座をお持ちの方はどなたでもお申込みいただけます。
